Shopify पेआउट और बैंक जमा का मिलान: शुल्क, रिफ़ंड, 1099-K

मेरा Shopify पेआउट उन्हीं दिनों की बिक्री से मेल क्यों नहीं खाता?

Shopify पेआउट एक शुद्ध ट्रांसफ़र है जो Shopify के पेआउट शेड्यूल पर भेजा जाता है, जबकि बिक्री रिपोर्ट ऑर्डर को उनके दिए जाने के दिन के हिसाब से जोड़ती है। इसलिए पेआउट से जो कुछ कटता है और दोनों में इस्तेमाल होने वाली तारीखें, दोनों का अंतर बनता है। Shopify का कम या गायब पेआउट वाला सहायता पृष्ठ (विक्रेता का दस्तावेज़) आम कारण बताता है। Shopify स्क्रीन और समय बदल सकता है, इसलिए उसके मौजूदा सहायता पृष्ठ देखें। हल यह है कि पेआउट की तुलना बिक्री से करना छोड़ दें: एक पेआउट को एक बैंक लाइन से मिलाएँ, फिर उस पेआउट की बिक्री, रिफ़ंड और शुल्क उसके एक्सपोर्ट से दर्ज करें। चरण नीचे हैं।

स्टोर तब आसान नहीं रहता जब एक से ज़्यादा प्रदाता पेआउट या Form 1099-K भेजते हों, पेआउट एक से ज़्यादा मुद्राओं में आते हों, कोई रिज़र्व या ऋणात्मक बैलेंस खुला हो, स्टोर साल के बीच LLC या S corporation में चला गया हो, या महीनों के पेआउट का कभी मिलान ही न हुआ हो। ऐसे मामलों में सवाल यह होता है कि किस साल के लिए कौन-से आँकड़े सही हैं, बेहतर एक्सपोर्ट का नहीं।

शुरू करने से पहले इकट्ठा करें: उस अवधि के हर पेआउट का एक्सपोर्ट, पेआउट पाने वाले खाते के बैंक विवरण, ऑर्डर एक्सपोर्ट, रिफ़ंड और चार्जबैक की सूची, और हर प्रदाता का Form 1099-K। हर पेमेंट प्लेटफ़ॉर्म पर काम करने वाली पद्धति बिक्री, पेआउट और Form 1099-K का मिलान में है।

Shopify की कौन-सी स्क्रीन क्या दिखाती है: Payouts पृष्ठ, पेमेंट गतिविधि रिपोर्ट या बिक्री रिपोर्ट?

एक जमा को मिलाने के लिए Payouts पृष्ठ, किसी अवधि की जाँच के लिए पेमेंट गतिविधि रिपोर्ट, और बिक्री के लिए ऑर्डर पर बनी रिपोर्ट इस्तेमाल करें। Shopify कहता है कि गतिविधि रिपोर्ट लेखांकन के लिए राजस्व का विवरण नहीं है (विक्रेता का दस्तावेज़)।

ऑर्डर की तारीख वाली बिक्री और बैलेंस की गतिविधि के बीच अंतर बिना किसी गलती के भी आ सकता है, क्योंकि दोनों अलग चीज़ें मापती हैं। रिफ़ंड, शुल्क, रिज़र्व और समय की सूची बनाने के बाद भी जो अंतर बचे, उसे ज़्यादा बारीकी से जाँचना चाहिए।

एक बैंक जमा को एक Shopify पेआउट से कैसे मिलाऊँ?

क्रम से तीन चीज़ों पर मिलाएँ: पेआउट की राशि, बैंक संदर्भ (जिसे trace ID भी कहते हैं) और वह तारीख जब पैसा बैंक में पहुँचा। फिर पेआउट के लेन-देन अपने ऑर्डर से मिलाएँ।

1. Payouts पृष्ठ पर पेआउट खोलें और उसकी ID, स्थिति, राशि और बैंक संदर्भ नोट करें।
2. उस राशि की बैंक लाइन ढूँढें। Shopify कहता है कि Deposited चिह्नित पेआउट को दिखने में 1 से 3 कार्यदिवस लग सकते हैं, और सप्ताहांत व छुट्टियों से समय बढ़ता है। हर बैंक संदर्भ का इस्तेमाल नहीं करता, इसलिए संदर्भ न दिखने का मतलब यह नहीं कि पैसा नहीं पहुँचा (विक्रेता का दस्तावेज़)।
3. पेआउट के लेन-देन एक्सपोर्ट करें। Shopify शुद्ध राशि को राशि में से शुल्क घटाकर परिभाषित करता है, इसलिए शुद्ध राशि वाले कॉलम का योग निकालकर पेआउट की राशि से मिलाएँ। अगर वे अलग हों, तो कुछ भी दर्ज करने से पहले फ़ाइल को पेआउट के पृष्ठ पर दिए ब्योरे (समायोजन, रिज़र्व, दोबारा किए गए पेआउट) से मिलाएँ।
4. एंट्री के मेमो में पेआउट ID लिखें और उसी के सामने बैंक लाइन पर निशान लगाएँ।

एक पेआउट तारीख पर एक से ज़्यादा पेआउट हो सकते हैं, इसलिए दिन से नहीं, हर पेआउट से मिलाएँ। IRS कहता है कि सुनिश्चित करें कि बैंक विवरण, आपकी चेकबुक और आपकी बहियाँ मेल खाती हों, और हर महीने मिलान करें।

Shopify पेआउट कैसे दर्ज करूँ: बिक्री, शुल्क, रिफ़ंड, चार्जबैक और जमा?

पेआउट के हर हिस्से को Shopify क्लियरिंग खाते के ज़रिए उसके अपने खाते में दर्ज करें, फिर बैंक जमा को बिक्री से नहीं, क्लियरिंग खाते से मिलाएँ। क्लियरिंग खाता वह राशि रखता है जो पैसा बैंक में पहुँचने तक Shopify पर आपका बकाया है। यह पैसे का पीछा करने की पद्धति है, IRS की तय एंट्री नहीं: IRS आपको कोई भी रिकॉर्ड प्रणाली चुनने देता है जो आपकी आय और खर्च साफ़ दिखाए।

हर पेआउट के लिए एक एंट्री पोस्ट करें: बिक्री और वसूले गए बिक्री कर (उसके देनदारी खाते में) को क्रेडिट करें, रिटर्न और शुल्क को डेबिट करें, और जो Shopify पर अब भी आपका बकाया है, किसी भी रिज़र्व सहित, उसके लिए क्लियरिंग को डेबिट करें। जमा को दूसरी एंट्री के रूप में पोस्ट करें; सिर्फ़ जो राशि बैंक में पहुँची है वही क्लियरिंग से बाहर जाती है। पेआउट की तारीख वह दिन है जब Shopify आपको भुगतान करता है, वह नहीं जब बिक्री हुई थी, इसलिए Entry 1 की तारीख सोच-समझकर चुनें। ऑर्डर की तारीख से दर्ज करने पर बिक्री, बिक्री रिपोर्ट से मेल खाती है: हर बिक्री और रिफ़ंड उसकी अपनी तारीख पर पेआउट एक्सपोर्ट से लें, और ऐसे ऑर्डर जो अभी किसी पेआउट में नहीं हैं, ऑर्डर एक्सपोर्ट से जोड़ें, जिन्हें पेआउट एक्सपोर्ट छोड़ देते हैं। वे क्लियरिंग में रहते हैं। पेआउट की तारीख से दर्ज करने पर बहियाँ सरल रहती हैं, पर बिक्री, बिक्री रिपोर्ट से पीछे चलती है और गलत साल में जा सकती है; इसे तभी इस्तेमाल करें जब नीचे के वर्षांत के नियम पेआउट की तारीख को आपकी आय की तारीख मानते हों। एक तरीका चुनें और पूरे साल वही रखें। दोनों एंट्री होने पर उस पेआउट का क्लियरिंग खाता शून्य पर लौट आता है, सिवाय किसी रिज़र्व के। अगर कोई कनेक्टर या बैंक फ़ीड भी बिक्री या जमा बना देता है, तो आय दो बार गिनी जा सकती है: आपकी बहियों में दोहरी आय देखें। हर ऑर्डर पोस्ट करें या सिर्फ़ पेआउट का सारांश, यह हर ऑर्डर या पेआउट का सारांश में है।

मेरा Shopify पेआउट उम्मीद से कम क्यों है, या आया ही नहीं?

आम तौर पर इसलिए कि नीचे की सूची की किसी चीज़ से पेआउट घट गया, या पैसा अभी बैंक के रास्ते में है। Shopify का कम या गायब पेआउट वाला पृष्ठ ये कारण बताता है।

अगर कोई जमा गायब है, तो Shopify के चरणों में ये शामिल हैं: पुष्टि करें कि स्थिति Deposited है, 1 से 3 कार्यदिवस इंतज़ार करें, जाँचें कि बैंक विवरण मेल खाते हैं, होल्ड जाँचें, और बैंक को trace ID दें; अगर बैंक को और जानकारी चाहिए, तो उसे निपटान की तारीख, राशि और मुद्रा दें। जब तक पेआउट पहुँच न जाए, मिलान न हुए पेआउट को क्लियरिंग में रखें।

Shopify Payments के बाहर चुकाए ऑर्डर का क्या, जैसे दूसरा गेटवे?

हर पेमेंट प्रदाता को अलग स्रोत मानें, जिसका अपना क्लियरिंग खाता, पेआउट और Form 1099-K हो। Shopify के पेआउट पृष्ठ और गतिविधि रिपोर्ट Shopify Payments के लिए हैं; गतिविधि रिपोर्ट तृतीय-पक्ष प्रोसेसर और तृतीय-पक्ष पेमेंट तरीकों को शामिल नहीं करती (विक्रेता का दस्तावेज़)।

• पेआउट: दूसरा प्रदाता अपने शेड्यूल पर भुगतान करता है, और उसके जमा Shopify के नहीं, उसी के विवरण से समझ आते हैं।
• शुल्क के दो सेट: Shopify कहता है कि तृतीय-पक्ष प्रदाता इस्तेमाल करने वाला स्टोर Shopify को लेन-देन शुल्क और प्रदाता के कार्ड शुल्क, दोनों चुकाता है (पेआउट शुल्क)। Shopify के बिलिंग शुल्क गतिविधि रिपोर्ट से बाहर हैं, इसलिए उन्हें उस कार्ड या खाते से मिलाएँ जिससे वे चुकाए गए।
• किसी और तरीके से चुकाए ऑर्डर: नकद, बैंक ट्रांसफ़र और ऐसे भुगतान किसी प्रदाता के पेआउट में नहीं पहुँचते। इन्हें अलग स्रोत के रूप में दर्ज करें।
• जाँच: ऑर्डर एक्सपोर्ट को इस आधार पर बाँटें कि हर ऑर्डर कैसे चुकाया गया। हर कुल योग किसी एक प्रदाता के विवरण से समझ आना चाहिए।

महीने या साल के अंत में Shopify का राजस्व और मेरी बहियाँ अलग क्यों दिखती हैं?

Shopify का राजस्व ऑर्डर के हिसाब से चलता है और आपका बैंक पेआउट के हिसाब से, इसलिए अंतर वह पैसा है जो Shopify पर अब भी आपका बकाया है। क्लियरिंग खाते में हर महीने के अंत में वही बैलेंस होना चाहिए।

महीने के अंत में, अगर बिक्री ऑर्डर की तारीख से दर्ज है, तो क्लियरिंग बैलेंस इनके बराबर होना चाहिए: जो पेआउट अभी भेजे नहीं गए, जो भेजे गए पर अभी बैंक में नहीं आए, और कोई भी रिज़र्व। अगर बिक्री पेआउट की तारीख से दर्ज है, तो उसमें भेजे गए पर बैंक में न आए पेआउट और कोई भी रिज़र्व होना चाहिए। Shopify का Payouts पृष्ठ एक Pending राशि (वह पैसा जो मिल चुका है पर अभी किसी तय पेआउट में नहीं, रिज़र्व को छोड़कर) और एक Reserve राशि दिखाता है (रिज़र्व)। क्लियरिंग बैलेंस की तुलना उन्हीं तारीखों और मुद्रा के लिए गतिविधि रिपोर्ट के अंतिम बैलेंस और रास्ते में पड़े किसी भी पेआउट से करें। Shopify यह नहीं बताता कि pending या रिज़र्व राशियाँ उस बैलेंस में हैं या नहीं, इसलिए अंतर को गलती मानने से पहले रिपोर्ट का रिज़र्व और होल्ड वाला समूह जाँचें। रिपोर्ट लगभग 3 दिन पीछे रहती है, इसलिए महीने के अंत के निपट जाने के बाद चलाएँ। अंतर अक्सर किसी छूटे या दो बार गिने गए पेआउट, रिफ़ंड या दिन से, या किसी शुल्क, रिज़र्व या मुद्रा के असर से आता है।

बिक्री से बाद के महीने में पोस्ट हुए रिफ़ंड, दूसरे प्रदाता के ऑर्डर, पेआउट के बाहर बिल हुए शुल्क, और बंद महीने में किए गए बदलाव भी महीने के अंत में अंतर खोलते हैं।

वर्षांत में नतीजा आपकी लेखा पद्धति पर निर्भर करता है (Publication 538):

• उपार्जन (Accrual): आय आम तौर पर उस साल गिनी जाती है जब आपके अधिकार को तय करने वाली सारी घटनाएँ हो चुकी हों और राशि उचित सटीकता से तय हो सके, इसलिए दिसंबर में पूरा हुआ ऑर्डर दिसंबर की आय है, भले पेआउट जनवरी में आए। माल भेजने से पहले मिला पैसा अग्रिम भुगतान के नियमों के तहत आ सकता है, जो आपके कर तैयारकर्ता का काम है।
• नकद (Cash): आय तब गिनी जाती है जब आप उसे वास्तव में या रचनात्मक रूप से (constructively) पाते हैं। आपके खाते में जमा या बिना रोक-टोक उपलब्ध कराया गया पैसा गिना जाता है; आपके एजेंट को मिला पैसा गिना जाता है; आपके नियंत्रण पर भारी पाबंदियों का मतलब हो सकता है कि वह नहीं गिना जाता।

वर्षांत में Shopify Payments के बैलेंस या रिज़र्व में पड़ा पैसा मिला हुआ गिना जाएगा या नहीं, यह इन बातों पर निर्भर है कि प्रोसेसर आपके एजेंट की तरह काम करता है या नहीं और कौन-सी पाबंदियाँ लागू हैं। स्रोत हर स्टोर के लिए इसे तय नहीं करते। जो स्टोर माल बेचता है, उसे वर्षांत से पहले अपने कर तैयारकर्ता के साथ अपनी पद्धति तय करनी चाहिए: छोटे व्यवसाय के लिए नकद या उपार्जन।

मेरा Shopify 1099-K पेआउट और बिक्री से अलग क्यों है?

Form 1099-K का box 1a शुल्क, रिफ़ंड, शिपिंग और डिस्काउंट से पहले की सकल भुगतान राशि है, और उसी साल में गिनी जाती है जब जारीकर्ता धन ट्रांसफ़र करने का निर्देश देता है, इसलिए वह न शुद्ध पेआउट से मेल खाती है, न ऑर्डर की तारीख वाली बिक्री से। IRS के निर्देश सकल राशि को क्रेडिट, डिस्काउंट, शुल्क, रिफ़ंड की राशि, शिपिंग या अन्य राशियों का ध्यान रखे बिना कुल राशि के रूप में परिभाषित करते हैं।

एक फ़ॉर्म का मिलान करने के लिए:

1. हर Form 1099-K को जारीकर्ता के हिसाब से सूचीबद्ध करें, जिसका नाम Filer box में है। हर फ़ॉर्म का मिलान अलग से करें।
2. box 1a से शुरू करें। boxes 5a से 5l महीने के हिसाब से सकल राशि दिखाते हैं, इसलिए महीने-दर-महीने तुलना करें।
3. box 1a की तुलना उसी साल निपटे उस प्रोसेसर के सकल चार्ज से करें, जो पेआउट फ़ाइलों से लिए जाएँ। पहले छूटे, दोहराए और दूसरे प्राप्तकर्ता के लेन-देन निपटाएँ।
4. फिर दो अलग मिलान करें, जैसा बिक्री, पेआउट और Form 1099-K का मिलान में है: सकल भुगतान से आपकी बहियों की बिक्री तक (सकल राशि में बिक्री कर, दूसरे प्रदाता, किसी और तरीके से चुकाए ऑर्डर, समय), और सकल भुगतान से बैंक जमा तक (रिफ़ंड, शुल्क, विवाद, रिज़र्व, बैकअप विथहोल्डिंग)। Box 4 बैकअप विथहोल्डिंग दिखाता है, जो तब लागू होती है जब प्राप्तकर्ता की कर पहचान संख्या ज़रूरत के अनुसार नहीं दी गई (निर्देश)। यह आपके लिए काटा गया कर है, शुल्क नहीं।

फ़ॉर्म के ऊपर का वह box, जिसमें Payment card या Third party network लिखा है, नियम तय करता है, और Filer box बताता है कि किसने भेजा। पेमेंट कार्ड के लेन-देन चाहे कितने भी भुगतान हों और कितनी भी राशि हो रिपोर्ट होते हैं। पेमेंट ऐप या मार्केटप्लेस जैसे तृतीय-पक्ष नेटवर्क के लेन-देन 200 से ज़्यादा लेन-देन में $20,000 से ऊपर होने पर रिपोर्ट होते हैं। फिर भी इससे कम पर फ़ॉर्म आ सकता है, और कोई राज्य कम सीमा रख सकता है (IRS FAQs)। एक फ़ाइल करने वाला दोनों प्रकारों के लिए अलग फ़ॉर्म भेजता है (निर्देश)। कई प्रदाताओं से भुगतान लेने वाले स्टोर को कई फ़ॉर्म मिल सकते हैं। फ़ॉर्म न होने पर भी आपको आय रिपोर्ट करनी होती है (IRS)। फ़ॉर्म को बिक्री के रूप में पोस्ट न करें: यह उन बहियों की जाँच है जिनमें बिक्री पहले से दर्ज है।

अगर कोई फ़ॉर्म दोहराया गया है, गलत प्राप्तकर्ता का नाम है या राशि गलत है, तो IRS कहता है कि जारीकर्ता से सुधरा फ़ॉर्म माँगें, कि IRS उसे ठीक नहीं कर सकता, और फ़ाइल करने के लिए इंतज़ार न करें। प्लेटफ़ॉर्म का गलत या सुधारा हुआ कर फ़ॉर्म देखें।

Shopify स्टोर के लिए बहीखाता विशेषज्ञ या CPA को क्या दूँ?

हर प्रदाता और हर महीने के पेआउट, ऑर्डर, बैंक और फ़ॉर्म के रिकॉर्ड दें, साथ में रिफ़ंड या विवाद हुई चीज़ों की सूची।

इन रिकॉर्ड को तब तक रखें जब तक रिटर्न की परिसीमा अवधि खत्म न हो जाए (Publication 583): आम तौर पर फ़ाइल करने के 3 साल बाद, 6 साल अगर रिटर्न में दिखाई सकल आय के चौथाई से ज़्यादा की आय छूट गई हो, और कभी फ़ाइल न हुए रिटर्न के लिए कोई सीमा नहीं। व्यावसायिक रिकॉर्ड कितने समय तक रखें देखें।

उदाहरण

ये उदाहरण समझाने के लिए हैं। सभी राशियाँ अमेरिकी डॉलर में हैं।

एक पेआउट

चुकाए गए ऑर्डर $5,000 हैं, रिफ़ंड $400 हैं और प्रोसेसिंग शुल्क $150 हैं। पेआउट और बैंक जमा $4,450 हैं। एक्सपोर्ट के शुद्ध राशि वाले कॉलम का योग $4,450 है।

बहियों में $5,000 की बिक्री, $400 के रिफ़ंड, $150 के शुल्क और बैंक में $4,450 दिखते हैं। क्लियरिंग शून्य है। इस उदाहरण में बिक्री कर, शिपिंग या रिज़र्व नहीं है।

30 दिसंबर को दिए ऑर्डर, 3 जनवरी को पेआउट

$3,000 के ऑर्डर 30 दिसंबर को दिए और भेजे जाते हैं, और 3 जनवरी को उनका पेआउट होता है। शुल्क और रिफ़ंड को छोड़ दें। उपार्जन आधार पर बिक्री दिसंबर की है; पेआउट की तारीख से दर्ज करने पर वह जनवरी में चली जाएगी। जो ऑर्डर 31 दिसंबर तक चुकाए गए पर भेजे नहीं गए, वह कर तैयारकर्ता के लिए अलग सवाल है। 31 दिसंबर को बहियों में Shopify क्लियरिंग में $3,000 रहते हैं और जनवरी का जमा उन्हें साफ़ कर देता है। नकद पद्धति में जवाब इस पर निर्भर है कि वर्षांत तक पैसा मिला हुआ गिना जाएगा या नहीं, जो कर तैयारकर्ता से पूछने का सवाल है। अगर प्रोसेसर जनवरी में ट्रांसफ़र का निर्देश देता है, तो भुगतान अगले साल के Form 1099-K में भी आता है, इसलिए दिसंबर की बहियाँ और दिसंबर का फ़ॉर्म मेल नहीं खाएँगे।

दो प्रदाताओं वाली S corporation

एक S corporation स्टोर Shopify Payments से $180,000 और दूसरे गेटवे से $60,000 लेता है। उसे कुल $240,000 के दो Forms 1099-K और $226,000 के जमा मिलते हैं। एक-एक फ़ॉर्म का मिलान करने पर अंतर रिफ़ंड और शुल्क का निकलता है।

जिन बहियों में $226,000 की बिक्री दिखती है, उन्होंने शायद जमा को बिक्री के रूप में दर्ज किया हो। जिन बहियों में $240,000 की बिक्री, $6,500 के रिफ़ंड और $7,500 के शुल्क दिखते हैं, वे दोनों फ़ॉर्म और बैंक से मेल खाती हैं। ये आँकड़े मानते हैं कि कोई बिक्री कर, शिपिंग, रिज़र्व या समय का अंतर नहीं है; असली फ़ॉर्म में पहले इन्हें जाँचना होगा।

आपका मामला अलग है?

• पूरे साल के बाद भी Shopify का राजस्व, पेआउट और आपकी बहियाँ मेल नहीं खातीं: खुले महीनों के लिए मिलान चाहिए हो सकता है, और जिस फ़ाइल हो चुके साल में जमा को बिक्री दर्ज किया गया, उसे फ़ाइल की गई जानकारी के आधार पर पेआउट फ़ाइलों से दोबारा बनाना पड़ सकता है। पेआउट एक्सपोर्ट, बैंक विवरण और हर Form 1099-K बहीखाता सेवा के पास लाएँ; लंबे अंतर के लिए देर से चल रही बहियों को पूरा करना देखें।
• एक से ज़्यादा प्रदाता ने Form 1099-K भेजा और कुल योग मेल नहीं खाते: हर फ़ॉर्म को अपना मिलान चाहिए, और उनमें से कोई गलत हो सकता है या किसी और प्राप्तकर्ता का हो सकता है। फ़ॉर्म और विवरण बहीखाता सेवा के पास ले जाएँ; गलत फ़ॉर्म के लिए प्लेटफ़ॉर्म का गलत या सुधारा हुआ कर फ़ॉर्म देखें।
• स्टोर साल के बीच LLC या S corporation में चला गया: IRS कहता है कि संस्था या कर पहचान संख्या बदलने पर फ़ॉर्म नई संस्था के रिटर्न से मेल न खा सकता है। प्रोसेसर को नया नाम और कर पहचान संख्या तुरंत बताएँ, और दोनों संस्थाओं की आय और कटौतियों का समर्थन करने वाले रिकॉर्ड रखें। इसे बहीखाता सेवा के साथ तय करें; यह भी देखें S corporation चुनाव के बाद की बहियाँ।
• पेआउट निजी खाते में आए: निजी खाते में व्यावसायिक आय देखें।
• आप निश्चित नहीं कि Shopify बहीखाते के रूप में क्या करता है और क्या नहीं: क्या Shopify बहीखाता करता है? देखें।
• आपको जानना है कि किन राज्यों में बिक्री कर वसूलना है: राज्य के हिसाब से Shopify बिक्री कर देखें।
• आपको बिक्री और शुल्क आयकर रिटर्न में रखने हैं: ऑनलाइन विक्रेता का आयकर देखें।
• आप स्टोर के लिए बहीखाता विशेषज्ञ चुनने पर विचार कर रहे हैं: शुल्क किन बातों से तय होता है, यह जानने के लिए ई-कॉमर्स बहीखाता विशेषज्ञ: लागत और दायरा देखें, या पेआउट एक्सपोर्ट और विवरण बहीखाता सेवा के पास ले जाएँ।